Die Technik
Unser Herzstück.
Natürlich bildet die wissenschaftliche Herangehensweise die Grundlage jeder professionellen Portfolioverwaltung. Aber das reicht unserer Meinung nach nicht aus.
Aus diesem Grund haben wir gemeinsam mit der NFS Hamburger Vermögen eine Portfoliostrategie aufgelegt, die vorwiegend Fonds von Antecedo Asset Management eingesetzt, einem erfahrenen Asset Manager aus Bad Homburg v.d.H. Dessen Investmentphilosophie beruht auf dem Gedanken, Renditen vor allem über kalkulierbare Erträge zu erwirtschaften und sich nur in geringem Umfang auf Prognosen zu verlassen. Ziel einer jeden Strategie ist es, Renditen bei klar begrenztem Risiko für einen fest definierten Zeitabschnitt zu erzielen.
Aktives Management
wissenschaftlich fundiert.
Kunden wollen kein individuelles Depotmanagement mehr, bei dem sie eine black box vor sich haben und im Risikofall erst nach Wochen angerufen werden, um einen Wert im Portfolio zu tauschen. Das muss am ersten Tag im Sinne der Kundenvorgaben auf Knopfdruck passieren!
DIVERSIFIKATION
Nach Markowitz werden mit Diversifikation effiziente Portfolios aufgestellt, die bei einer zu erwartenden Rendite das geringste Risiko aufweisen. Das heißt, durch die Interaktion der einzelnen Anlagen untereinander werden bei gleicher oder höherer Renditeerwartung ein geringeres Risiko eingegangen.
KORRELATION
Die Korrelation gibt die Abhängigkeit von Anlagen untereinander an. Dies bedeutet, je geringer die Abhängigkeit der einzelnen Bestandteile, desto neutraler entwickeln sich die Anlagen und Märkte zueinander. Dadurch ist die nominale Wertentwicklung der Märkte nur bedingt ausschlaggebend für die Performance der Portfolios.
REBALANCING
Im Zeitverlauf kommt es zu veränderten Gewichtungen der Anlageklassen. Durch das Rebalancing wird das Risikoniveau kontrolliert und schafft langfristig durch systematisches Umschichten von Anlagen mit hoher Bewertung in Anlagen mit niedriger Bewertung ein verbessertes Renditepotential.
Das Besondere
unser USP.
Das asymmetrische Risiko-Ertrags-Profil
Nicht nur die Performance in den Aufwärtsmärkten, sondern die Höhe der Verluste in den Abwärtsphasen entscheidet über eine gute Gesamtrendite. Bei wealthframe werden deshalb Aktienfonds mit kalkulatorischer Wertuntergrenze eingesetzt. Hierdurch partizipieren unsere Kunden an steigenden Kursen, aber das Vermögen bleibt vor großen Kursschwankungen und -verlusten geschützt.
Die dargestellte kalkulatorische Wertuntergrenze zum Ende des jeweiligen Jahres dient lediglich zum besseren Verständnis der Sicherheit. Diese kann weder garantiert werden, noch ist eine 100%ige Partizipation am Marktniveau vorgesehen.